Агентством финансового мониторинга реализован специальный проект “Борьба с финансовыми пирамидами”, направленный на сокращение жизненного цикла финансовых пирамид и, соответственно, количества привлеченных в них обманутых вкладчиков, передает Liter.kz.

В 2024 году департаментом завершены расследования по четырем уголовным делам, касающимся создания и управления финансовыми пирамидами Bitlime, Magis, Chia Tai Tiahging и Eolus, в которых 197 вкладчиков признаны потерпевшими. Общий ущерб превысил 88 млн тенге.

Об этом на площадке региональной службы коммуникаций сообщили Мират Кабитаев, исполняющий обязанности заместителя начальника управления по противодействию киберпреступности ДП области Абай, и Галым Шегенов, заместитель руководителя департамента экономических расследований по области Абай. 

 “Организатор компании Bitlime создал в мессенджере WhatsApp группу под наименованием “Миллионеры Bitlime”, куда начал добавлять людей из разных городов Казахстана. При этом вкладчики производили денежные взносы на участие в программах разного вида и получали бонусы и дивиденды в виде электронных денежных средств “битлайм” компаний. Тем самым организатор извлекал доход от привлеченных денег физических лиц, без использования привлеченных средств на предпринимательскую деятельность, путем перераспределения активов и обогащения одних участников за счет взносов других”, – сообщил представитель правоохранительных органов, – рассказал представитель департамента.

В ходе досудебного расследования установлены 65 вкладчиков, из которых четверо признаны потерпевшими. Сумма причиненного ущерба составила более двух миллионов тенге. Решением суда №2 города Семея уголовное дело прекращено, в связи возмещением ущерба в полном объеме.

По проекту Eolus организатор принимал денежные средства вкладчиков на свой счет в “Каспий Банке”, затем осуществлял перевод на криптобиржи ОКХ или Binance, впоследствии совершал обмен и приобретал USDT – стабильную криптовалюту, привязанною к стоимости доллара. В дальнейшем денежные средства перечислялись на счет третьего лица. В ходе досудебного расследования выявлено 58 вкладчиков, из них потерпевшими признаны 26 человек, сумма причиненного ущерба превысила 10 млн тенге.

Приговором суда организаторы финпирамиды признаны виновными и осуждены к ограничению свободы на четыре года.

В настоящее время в производстве департамента расследуются три уголовных дела в отношении проектов ЖК “LiveGood”, “JDL” и “Асар Баспана”. По ним определяется количество вкладчиков, потерпевших и размер причиненного ущерба. В соответствии со статьей 201 УПК РК их данные не разглашаются.

Также Галым Шегенов отметил, что департаментом с использованием IT-инструментов осуществляется анализ соцсетей.

В 2024 году через систему “Кибернадзор” заблокировано 139 сайтов с признаками финансовых пирамид. С начала нынешнего года – уже 15 сайтов.

Тем самым предотвращены дальнейшие финансовые потери граждан – потенциальных вкладчиков. Агентство проверяет, есть ли у компании признаки финансовой пирамиды, при помощи телеграмм бота “Baiqa, piramida!”. Кроме того, список всех проектов с такими нарушениями опубликован на сайте агентства.

Представитель органов, обращаясь к жителям области, сказал:

“Если вы и ваши близкие столкнулись с деятельностью финансовой пирамиды, просим обратиться в территориальные департаменты экономических расследований по месту проживания. Если у вас есть претензии к вышеуказанным финансовым пирамидам, то вы можете обратиться по телефону справки департамента 33-20-74 или в телеграм-бот АФМ Insider. Призываю граждан быть бдительными и не вкладывать свои сбережения в сомнительные финансовые организации”.

Он также призвал всегда помнить, что финансовая пирамида – это система обеспечения дохода членам структуры за счет постоянного привлечения денежных средств новых участников, т. е. доход первым участникам выплачивается за счет средств последующих.

Как правило, основатели финансовой пирамиды обещают инвесторам высокую доходность, которую невозможно поддерживать длительное время. При этом погашение обязательств пирамиды перед всеми участниками является заведомо невыполнимым.

Обычно финансовые пирамиды регистрируются как коммерческие учреждения и привлекают средства для финансирования некоего проекта.

Финансовые пирамиды нелегальны и запрещены во многих странах. В Казахстане такая деятельность запрещена статьёй 217 Уголовного кодекса Республики Казахстан.

Санкция данной статьи предусматривает ответственность в виде штрафа в размере до 3 тыс. МРП либо до 3 лет лишения свободы. Если преступление совершено преступной группой, то за это предусмотрено лишение свободы на срок от 5 до 10 лет с конфискацией имущества. Также предусмотрена административная и уголовная ответственность за рекламирование финансовой пирамиды.