Это мошеннические схемы, в которых прибыль участников обеспечивается за счет привлечения новых инвесторов, а не реальной продажи товаров или услуг.  И существуют они ровно до тех пор, пока растет число новых участников. Как только приток новых инвесторов иссякает, пирамида обрушивается, и большинство участников теряют свои вложения.

Несмотря на один и тот же неутешительный сценарий, финансовые пирамиды каждый раз привлекают людей, которые хотят быстро обогатиться и получить высокий доход с минимальными усилиями. Мошенники, организующие финансовые пирамиды, используют этот мотив, обещая невероятные возможности для заработка и стимулируя жадность и азарт участников.

“Агентством РК по финансовому мониторингу разработан бот @BAIQApiramidaBOT в мессенджере Telegram, который помогает казахстанцам обезопасить себя от действий мошенников, вовлекающих людей в финансовые пирамиды. Теперь граждане могут самостоятельно проверять сайты и социальные сети на предмет наличия признаков финансовых пирамид. Это предотвратит их вовлечение в мошеннические схемы. Данный продукт оказался востребованным и пользуется большим спросом у населения. За короткий срок рассмотрено уже более 3,5 тысячи заявок от граждан, не считая тех, которые телеграмм-бот рассмотрел автоматически. Достаточно лишь ввести ссылку на сайт компании, организации, инстаграм страницу, группу Вконтакте либо Telegram-канал. В случае, если у компании имеются признаки финансовой пирамиды, и данная ссылка уже заблокирована с помощью системы "Кибернадзор", пользователю будет немедленно направлено уведомление об этом. А если компания является добросовестным субъектом инвестиционного рынка, то соответствующий ответ будет направлен после анализа”, - рассказал руководитель Департамента экономических расследований по Западно-Казахстанской области Асылбек Дюсенов. 

Также он подчеркнул, что в целях снижения жизненного цикла финансовых пирамид в регионе проводится масштабная профилактическая работа. В прошлом году на площадках акиматов дважды были проведены встречи с населением 12 районов области, на постоянной основе транслируются видеоролики в сельских населенных пунктах на LED-экранах, а также в социальных сетях. Проведена работа по блокировке сайтов с признаками финансовой пирамиды, в инфосистему "Кибернадзор" внесено 374 ссылки.

“С начала года в области выявлено два факта организации финансовых пирамид. Окончено производством 3 досудебных расследования. Департаментом завершено уголовное дело (по ст.217 УК РК) в отношении гр. Абдугалеева Б.Б., который создал и руководил деятельностью финансовой пирамиды "Фонд взаимопомощи "World Money", под видом предоставления услуг по получению высокооплачиваемого дохода от привлеченных денежных средств новых вкладчиков. В ходе досудебного расследования установлено, что общее количество привлеченных вкладчиков составило 99 человек на сумму 13,6 млн тенге, из которых 30 гражданам причинен имущественный ущерб на сумму 2,6 млн тенге. Суд признал Абдугалеева Б.Б. виновным в совершении уголовного правонарушения, и назначил ему наказание в виде 3 лет и 6 месяцев ограничения свободы с лишением права занимать должности в финансовых организациях. Также за примирением и возмещением ущерба окончено уголовное дело по факту организации финансовой пирамиды на территории области под названием "Qnet". В настоящее время в суде находятся два дела по фактам создания финансовых пирамид и легализации денежных средств от их деятельности. Проведена блокировка 288 страниц в соцсетях. На LED экранах населенных пунктов и городов, а также в социальных сетях транслируются видеоролики. В 15 колледжах проведены уроки финансовой грамотности. На постоянной основе проводится работа по противодействию незаконному игорному бизнесу. Через систему "Кибернадзор" заблокировано 296 сайтов с признаками осуществления незаконной игорной деятельности. На рассмотрении находится еще 87 ссылок. Стоит отметить, что в основном верят мошенникам - женщины, около 80% вкладчиков, среди которых есть и домохозяйки, и педагоги, и медработники, и другие лица”, - сообщил Асылбек Дюсенов. 

Аида Галиева