Владельцы ломбардов, присвоившие деньги вкладчиков, использовали временной промежуток, отведенный для перерегистрации ломбардов и перевода их под контроль финагентства.

Все ломбарды в Казахстане должны до 1 июля пройти учетную регистрацию в Агентстве РК по регулированию и развитию финансового рынка для продолжения своей деятельности. Об этом сообщили в самом Агентстве, заметив, что на сегодняшний день ни один из ломбардов не прошел учетную регистрацию.

Согласно Закону «О микрофинансовой деятельности», принятому летом прошлого года, деятельность ломбардов по предоставлению микрокредитов физическим лицам отнесена к микрофинансовой деятельности и контролируется Агентством финрегулирования. Закон вступил в силу с 1 января 2020 года, а срок регистрации установили до 1 июля. То есть до этого срока ломбарды, либо называющиеся ломбардами организации, остаются вне сферы регулирования финагентства.

– Теперь через надзорный орган мы имеем возможность контролировать ломбарды и выявлять мошеннические схемы, – заявил на днях представитель Министерства финансов РК Габит Лесбеков.

По данным правоохранительных органов, мошенники стали осуществлять свой преступный план в конце 2019 года. В течение нескольких месяцев через ТОО «Гарант 24 Ломбард», «ЕSTATE Ломбард», «Выгодный заем» они заключили договора с более 42 тыс. человек. На сегодняшний день сумма ущерба от действий мошенников оценивается в 5,4 млрд тенге.

По распространенной вчера информации генпрокуратуры, в правоохранительные органы уже обратились свыше 6 тыс. человек, заключившие договора с вышеперечисленными организациями. По их жалобам полицией начаты досудебные расследования по 22 уголовным делам, уже привлекаются 12 директоров филиалов ломбардов и 1 менеджер.

Как отметила в интервью ЛИТЕРу управляющий директор Центра по повышению качества финансовых услуг и финансовой грамотности Ассоциации финансистов Казахстана Ляззат Усенбекова, практика использования ломбардами схемы привлечения депозитов вкладчиков изначальна была незаконна. По законодательству привлечение депозитов вкладчиков в виде денег возможно только при наличии соответствующей лицензии, а такую лицензию вправе получить только банки и Национальный оператор почты.

– Закон позволяет ломбардам выдавать физическим лицам микрокредиты (в размере не более 8 000 МРП сроком до 1 года под залог движимого личного имущества). Также ломбарды вправе оказывать сопутствующие услуги: хранение вещей в ломбарде, учет, хранение и продажу ювелирных изделий с содержанием драгоценных металлов и драгоценных камней. Это определено Законом РК «О микрофинансовой деятельности» вместе с прямым запретом осуществлять иную предпринимательскую деятельность, – пояснила представитель АФК.

То есть ломбарды в принципе не могут принимать деньги клиентов – они могут их только давать в виде микрокредитов. Почему жертвы мошенников не задумались о таком, казалось бы, очевидном противоречии?

В следственном департаменте МВД сообщают, что в рамках расследования уголовных дел разыскиваются десять человек, в том числе учредители трех компаний.

– В настоящее время трое учредителей этих ТОО объявлены в розыск. Одна из основных задач – это восстановление нарушенных прав, возврат денежных средств. Сейчас мы работаем с Комитетом финансового мониторинга, с органами прокуратуры, полностью проверяются банковские счета, и то имущество, которое мы обнаружим, решением суда будет возвращаться, – сообщил начальник следственного департамента МВД Санжар Адилов.

Известно, что руководителями трех ТОО являются уроженцы Актюбинской области. Для привлечения вкладчиков они организовали большую рекламную кампанию, в которой приняли участие звезды эстарды и кино, известные спортсмены и популярные вайнеры. Параллельно в мессенджере WhatsApp мошенники создали чаты для вкладчиков, демонстрируя полную доступность и открытость. Кроме привлечения денег посредством депозитов, они предлагали схему, по которой приобретали у клиентов недвижимость, машины по явно завышенной стоимости, но в рассрочку. Затем реализовывали имущество и присваивали деньги.

В итоге 15 февраля «Гарант 24 Ломбард», «ЕSTATE Ломбард», «Выгодный заем» закрылись. Все разом.