В Казахстане выявили новую финансовую пирамиду, действующую в социальных сетях. Мошенники обещают быструю прибыль от инвестиционной деятельности, передает Liter.kz.
В ходе мониторинга социальных сетей и информационного пространства выявлена компания Finiko, которая активно рекламирует свою деятельность, обещая выплату высокой доходности от инвестиционной деятельности.
В частности, аккаунты данной организации продвигались в Instagram (сейчас обе страницы уже недоступны).
instagram.com/ finiko.kazakhstan/?hl=ru
Читайте также: Финансовая пирамида из Караганды обманула почти 300 казахстанцев
Схема пирамиды такова, что Finiko предлагает пользователям покупку криптовалюты и иных инвестиционных инструментов на игровой платформе Сyfron Сapital OÜ. Вот только данная криптовалюта – СYFRON, которой осуществляются расчеты, не имеет ничего общего с реальными средствами, а лишь является симуляцией игры.
При использовании данной игровой платформы Finiko обещает выплату дохода по ставке 1-1,2% в день. Также компания предлагает погашение потребительских и ипотечных кредитов, обещая заплатить всю сумму, если человек сам внес 35%.
Аналогичные условия предлагаются при приобретении автомобиля и недвижимости: взнос не менее 35% от стоимости имущества, и по истечении 3-4 месяцев компания обещает приобрести его и передать в собственность участнику.
Еще одна схема – мошенники обещают завышенную доходность за счет фиктивных кешбэк-карт, которые предлагают возврат денег до 25% на любые покупки и 6% вознаграждение на остаток средств ежемесячно при бесплатном обслуживании. Кроме того, в рамках данной карты якобы действует реферальная программа, предлагающая повышенный процент кешбэка от 1 до 10% за привлечение от 1 до 5 человек.
Читайте также: Казахстанцы дарят сотни миллионов тенге финансовым пирамидам. Когда это кончится
По заявлению Finiko кешбэк-карточка создана в сотрудничестве с MasterCard. Однако «Finiko» отсутствует в списке партнеров MasterCard». Компания не использует специальные расчетные счета в банках. Для проведения мошеннических операций она принимает деньги исключительно в наличной форме, либо использует различные системы интернет-платежей и переводов, такие как Qiwi-кошельки, Яндеx-деньги, Easy Pay, PayPal и другие. Таким образом, участники не могут отследить, куда именно направляются их вложенные средства.
В России уже завели уголовное дело по факту деятельности компании «Finiko», где общий ущерб оценивается более, чем в 80 миллионов рублей (чуть больше 460 миллионов тенге). На сайте Центрального Банка РФ «Finiko» значится в списке компаний с признаками «финансовой пирамиды».
В феврале 2021 года аналитик рассказал, как распознать финансовую пирамиду — читайте здесь.