Вопросы противодействия финансовому мошенничеству стали одной из актуальных тем на встрече председателя Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка Мадины Абылкасымовой с представителями финсектора.

По данным АРРФР, количество мошеннических займов в Казахстане снизилось с 8,7 тыс. в 2024 году до 1,9 тыс. в 2026 году. Этому способствовали введение дополнительных механизмов проверки заемщиков, биометрической идентификации и новых инструментов выявления подозрительных операций.

Так, для предотвращения оформления займов мошенниками введен период охлаждения, а при получении первого займа предусмотрено требование личного присутствия клиента. Дополнительные требования к подтверждению согласия установлены для заемщиков младше 21 года и старше 55 лет. При оформлении онлайн-займов также применяется биометрическая идентификация через Центр обмена идентификационными данными.

Кроме того, кредитные бюро подключены к Антифрод-центру Национального Банка Казахстана. Это позволяет передавать информацию о множественных кредитных заявках в режиме реального времени. В мобильных приложениях банков также внедрен сессионный антифрод для выявления и предотвращения подозрительных действий.

В Агентстве подчеркнули, что несмотря на снижение числа мошеннических займов работа по защите клиентов будет продолжена. В частности, планируется совершенствовать антифрод-системы банков и проводить их независимый аудит. Это позволит оценить, насколько эффективно финансовые организации выявляют и предотвращают мошеннические операции.

Отдельное внимание на встрече уделили рассмотрению обращений граждан и урегулированию споров с финансовыми организациями. Если клиенту не удалось решить вопрос непосредственно в банке или микрофинансовой организации, он должен иметь возможность обратиться к финансовому омбудсману за независимым рассмотрением спора, необходимыми разъяснениями и обоснованным решением.

Для этого планируется объединить на цифровой платформе FinKomek все этапы работы с обращениями –  от подачи заявления до принятия решения и контроля его исполнения. Система должна направлять обращения кредитору или финансовому омбудсману в зависимости от характера вопроса и стадии его рассмотрения, контролировать сроки и информировать граждан о результатах.

Финансовые организации, в свою очередь, должны обеспечить необходимое функционирование работы службы финансового омбудсмана, в том числе внедрения цифровых решений. Агентство сосредоточится на анализе причин обращений и принятии надзорных мер при выявлении нарушений. Повторяющиеся жалобы будут использоваться для выявления системных проблем и совершенствования регулирования.

По итогам встречи участники договорились продолжить взаимодействие по вопросам противодействия финансовому мошенничеству, повышения качества рассмотрения обращений и защиты прав потребителей финансовых услуг.