С приближением Нового года активизируются не только праздничные акции, но и мошенники. В этот раз под их прицелом оказалась популярная игра “Тайный Санта”. Под видом безобидного обмена подарками злоумышленники выманивают у казахстанцев личные данные и вовлекают их в преступные схемы, передает Liter.kz со ссылкой на Fingramota.kz.

В социальных сетях стали массово появляться публикации так называемых “счастливчиков”, утверждающих, что получили крупные суммы денег – вплоть до миллиона тенге – якобы от “Тайного Санты”. В постах размещаются скриншоты с пополнением счета Kaspi Gold и утверждения, что деньги были переведены за простой лайк или комментарий. После этого пользователи массово начинают оставлять в комментариях номера банковских карт, телефоны и другие персональные данные в надежде “поймать удачу”.

“Чем это опасно: хотя публикация номера карты и не позволит снять деньги со счета, человек, оставивший на всеобщее обозрение реквизиты, рискует стать жертвой для фишинга и мошеннических звонков. Далее, непонятно происхождение баснословных пожертвований – не исключено, что речь идет об отмыве средств под видом благотворительности. А человек, на чью карту поступят такие деньги, может стать соучастником преступления, и даже если его невиновность будет доказана, стресс скажется на его здоровье. И это при максимально удачном раскладе, в противном случае он будет нести уголовную ответственность”, – сообщает издание.

В департаменте полиции Актобе рассказали, что схема со временем несколько видоизменяется: анонимные “благодетели” отправляют деньги по реквизитам, оставленным доверчивыми гражданами, и просят отправить средства дальше, так как это якобы часть благотворительной акции, а себе оставить небольшой процент. Но как только человек принимает деньги и переводит их со своего счета неизвестно кому, он автоматически становится соучастником – дроппером, потому что ответственность за любые операции несет владелец счета. Более того, мошенники бьют по самой незащищенной аудитории – детям и подросткам, убеждая их, что это часть массовой “игры” в соцсетях.

“Если у вас требуют данные карты, реквизиты счета или предлагают перевести деньги — лучше сразу отказаться. А если незнакомый человек неожиданно перевел средства на ваш счет, не спешите возвращать их. В таких ситуациях свяжитесь с банком и уточните, как лучше поступить”, – предупредили в полиции.

Таким образом, мошенники через “Тайного Санту” получат большую часть своих денег, подставив по пути десятки, если не сотни или тысячи доверчивых граждан. Их аккаунты вскоре пропадут, отследить деньги из-за множества транзакций и переводов будет крайне сложно, а под удар попадут невинные люди.

Как защититься от мошеннических “Тайных Сант”

Не оставляйте банковские реквизиты, телефон, ИИН или другие персональные данные в социальных сетях и других открытых источниках – даже если по номеру карты нельзя напрямую снять деньги, вашу информацию могут использовать для фишинга и мошеннических звонков. Не переводите деньги по просьбе незнакомцев даже под видом благотворительности – это тревожный сигнал, и подобные переводу могут сделать вас дроппером. К тому же именно вы несете ответственность за финансовые операции как владелец счета. Не возвращайте самостоятельно деньги, поступившие от незнакомого отправителя – свяжитесь с банком и действуйте только по его инструкции. Обязательно поговорите с детьми и пожилыми родственниками – объясните им, что чудес не бывает и их просто используют нечистые на руку люди.

Никогда не забывайте о базовой цифровой и финансовой гигиене – не сообщайте посторонним номер карты, срок действия, CVV-код, PIN-код, коды из SMS, логины и пароли. Если у вас просят такую информацию, значит, перед вами мошенники.