Freedom Holding Corp. нарастил квартальную выручку на 40%, до $732,5 млн

Freedom Holding Corp. начал 2027-й финансовый год с существенного роста выручки и расширения клиентской базы. В первом квартале холдинг увеличил доходы на 40%, нарастил банковский и брокерский бизнес, а также продолжил развивать нефинансовые направления. Параллельно компания закладывала основу для международной экспансии — от выхода на банковский рынок Турции до подготовки к запуску бизнеса во Франции.

Банк, брокер и нефинансовые сервисы — что обеспечило рост выручки Freedom Holding

Первый квартал 2027-го финансового года охватывает период с 1 апреля по 30 июня 2026 года. За это время выручка Freedom Holding Corp. выросла с $524 млн до $732,5 млн, что составляет 40%. Чистая прибыль достигла $31,7 млн, базовая прибыль на акцию — $0,52.

Выручка брокерского бизнеса увеличилась на 60%, до $282,6 млн. Рост был связан с более высокой активностью клиентов, увеличением комиссионных доходов и расширением маржинального финансирования.

Выручка банковского сегмента выросла на 54%, до $225,2 млн. На результат повлияли рост процентных доходов, операции с государственными и корпоративными облигациями Казахстана, а также валютные операции. Совокупные активы банковского сегмента за квартал увеличились на 12% и составили $6,03 млрд, а депозитный портфель вырос на 20%, до $3,03 млрд. Торговый портфель сегмента увеличился на 31%, до $2,27 млрд. Летом Freedom Bank первым из финансовых организаций Казахстана получил универсальную банковскую лицензию, которая по новому закону дает право заниматься всеми видами финансовых операций. До этого у Freedom, как и у остальных банков в стране, была базовая лицензия.

Еще одним источником роста стал сегмент нефинансовых направлений экосистемы, куда входят телекоммуникации, платежные сервисы, путешествия, продажа билетов, электронная коммерция. Его выручка за квартал практически удвоилась — до $73,9 млн. Росту способствовала активность клиентов онлайн-супермаркета Arbuz, туристического сервиса Freedom Travel и системы онлайн-продаж билетов Freedom Ticketon.

Совокупные активы холдинга увеличились за квартал на 7%, до $14,05 млрд, акционерный капитал достиг $1,54 млрд. На конец июня у компании было $2,82 млрд денежных средств и их эквивалентов с учетом ограниченных денежных средств.

Клиентская база продолжает расти

К концу июня банковский сегмент Freedom обслуживал 5,45 млн клиентов против 5,03 млн на конец марта. Рост за квартал составил около 8%. Брокерская клиентская база достигла 874 тыс. человек. В страховом сегменте насчитывалось 924 тыс. клиентов, а в прочих направлениях — почти 1,5 млн. Последняя категория показала наиболее высокую динамику: ее клиентская база за квартал выросла на 36%.

Выход на турецкий берег

Одним из ключевых событий квартала стало продвижение сделки по покупке Turkish Bank A.Ş. В июне Freedom Holding получил одобрение турецкого банковского регулятора BRSA и Антимонопольного управления на приобретение 99,32% акций банка. Спустя несколько недель сделка была закрыта. Turkish Bank получил новое название — Freedom Bank A.Ş. Freedom Holding Corp. намерен использовать банк как основу для переноса казахстанской модели цифровой экосистемы на турецкий рынок.

В дальнейшем холдинг планирует объединить банковские услуги с брокерскими и инвестиционными продуктами. Компания намерена инвестировать в это направление около $300 млн.

Еще одним рынком развития стала Франция. В июне Freedom Holding Corp. подал заявку на получение банковской лицензии и заявил о планах инвестировать около €500 млн в создание цифровой финансовой экосистемы на французском рынке и в пределах всего ЕС. В Европе холдинг работает давно, так брокер Freedom24 обслуживает в регионе около 600 тыс. счетов.

ChessBase, шахматы и FIDE

В последнем квартале корпорация приобрела платформу ChessBase — одного из крупнейших мировых сервисов в области шахматного программного обеспечения, аналитики и данных. Freedom Holding планирует инвестировать около €5 млн в развитие платформы, в том числе в использование искусственного интеллекта.

В июне основатель и гендиректор Freedom Holding Corp. Тимур Турлов, который с 2023 года возглавляет Федерацию шахмат Казахстана, объявил о выдвижении своей кандидатуры на пост заместителя президента FIDE. Турлов планирует развивать три ключевых направления: использование в шахматах ИИ-технологий, развитие школьных шахматных программ и финансовая устойчивость национальных федераций. Выборы руководства Международной шахматной федерации пройдут в сентябре 2026 года в Узбекистане.

Оценки экспертов S&P Global Ratings

В июне агентство S&P Global Ratings повысило долгосрочные кредитные рейтинги четырех ключевых финансовых компаний группы — Freedom Finance JSC, Freedom Finance Europe Ltd., Freedom Finance Global PLC и Freedom Bank Kazakhstan JSC — с "B+" до "BB-". Прогноз по всем рейтингам установили на уровне "стабильный".

Эксперты посчитали, что Freedom Holding Corp. улучшил систему управления рисками и комплаенса. По оценке S&P, Freedom на протяжении трех лет последовательно выстраивал единую систему контроля рисков, что особенно важно для группы с финансовыми и нефинансовыми активами в разных странах. В рамках этой системы компания проводит ежегодную оценку рисков и дважды в год стресс-тестирование. Это позволяет контролировать санкционные, кибер-, регуляторные, репутационные и криптовалютные риски.

Агентство ожидает сохранения сильной капитализации группы в ближайшие 12-24 месяца. В базовом сценарии показатель риск-взвешенного капитала должен оставаться выше 10%. Поддержку капиталу, по оценке S&P, окажут замедление роста баланса, высокая прибыльность финансовых подразделений и новые привлечения капитала.