Ломбарды и онлайн-кредиторов проверят на законность в Казахстане

Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка проверят все ломбарды, микрофинансовые организации и компании по выдаче онлайн-кредиторов на предмет соблюдения требований законодательства и выявления признаков финансовой пирамиды, передает Liter.kz.

О планах по проведению проверки всех ломбардов, микрофинансовых организаций и компаний по выдаче онлайн-кредиторов на предмет соблюдения требований законодательства и выявления признаков финансовой пирамиды в ведомстве сообщили в ответе на депутатский запрос депутатов Мажилиса Парламента Аманжана Жамалова и Артура Платонова.

В предоставленном Агентством ответе сообщается, что планируется проверить деятельность порядка 50 онлайнкредиторов, 200 микрофинансовых организации и порядка 1100 ломбардов.

«Для проверки указанных организаций на всей территории Республики Казахстан сформировано 39 проверяющих групп с участием  работников Агентства, Министерства внутренних дел, Комитета государственных доходов Министерства финансов. Проверкой будут охвачены вопросы соблюдения законодательства относительно размера годовой эффективной ставки вознаграждения и значения предельного вознаграждения по микрокредитам, предоставления отсрочки по погашению займов (микрокредитов), правильности начисления вознаграждения, штрафов и пени, порядка очередности погашения задолженности по микрокредиту», - отмечается в ответе.

По итогам проверки 17 онлайн-кредиторов установлено, что 7 компаний прекратили деятельность по выдаче займов до января 2020 года. В их числе ТОО «Fincap» (Финкап), ТОО «CREDITEX», ТОО «Capvia», ТОО «ASTANAFINTECH», ТОО «Онлайн Финанс», ТОО «Платформа кредитования Ules», ТОО «Express Аванс»).

К восьми онлайн-кредиторам применены ограниченные меры воздействия в виде письменного предписания.

В Агентстве сообщили, что в отношении оставшихся 17 компаний работа продолжается. При этом после снятия ограничения на работу онлайн-кредиторов в рамках утвержденного Плана проверок в отношении данных организаций будут также возобновлены внеплановые проверки с выездом по месту их нахождения.

15 апреля 2020 года депутат, член фракции партии «Nur Otan» Аманжан Жамалов потребовал провести проверку онлайн-кредиторов. 

Во время ЧП в Казахстане вырос спрос на онлайн-кредиты, но давать их чаще не стали.