Обман по ИП: как не нарваться на продавцов-мошенников

В Казахстане финансовые мошенничества выходят на новый уровень. Методы обмана с каждым годом становятся все изощреннее и сложнее. Наряду с физлицами, мошенникам удается провести и представителей малого бизнеса. О способах мошенничества с использованием ИП и мерах безопасности – в материале Liter.kz.

По данным Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка, жертвами мошенников чаще всего становится молодежь от 18 до 29 лет (23,1%) и люди старшего возраста 50-63 лет (24,9%).

Тема финансового мошенничества остается актуальной несколько лет подряд, так как с каждым годом методы обмана становятся все сложнее. Согласно данным АРРФР, чаще сталкиваются с финансовым мошенничеством жители Западного Казахстана: Атырауской (27,3%), Актюбинской (26,7%) и Мангистауской (26%) областей.

Наиболее распространенный вид финансового мошенничества – телефонное интернет-мошенничество. Наряду с этим увеличивается и количество преступлений с неправомерным использованием счетов индивидуальных предпринимателей. Если раньше мошенники звонили бизнесменам и предлагали разные варианты заработка, то сейчас схемы обмана кардинально изменились.

Мошенники в сети находят казахстанцев, ищущих легкого заработка, и предлагают им помощь в открытии частного бизнеса. Затем злоумышленники предлагают управление их банковскими счетами и бухгалтерией якобы для удобства сдачи налоговой отчетности. Завладев данными ИП, мошенники создают фейковые онлайн-магазины, страницы в соцсетях и продают несуществующие товары в рассрочку через мобильный банкинг. Однако свой заказ клиенты не получают, тогда и выясняется что так называемые арендаторы ИП были мошенниками.

Есть еще вторая схема обмана мошенничества с ИП. В этом случае злоумышленники выставляют объявления в сети об аренде ИП, предлагая за услугу ежедневную фиксированную сумму оплаты. Причем целенаправленно ищут ИП, которые работают с банками и реализуют товары в рассрочку или кредит.

На такую уловку часто попадаются жители мегаполисов. Историю своего друга, который добровольно отдал более тысячи долларов мошеннику, рассказал астанчанин Михаил.

Мой друг увидел в ленте рекламное объявление о продаже дешевых телефонов. Причем предлагали качественные телефоны, еще и в рассрочку. Он переписывался с ними в мессенджерах, после выбора модели телефона рассчитался безналичным способом в мобильном приложении одного из банков. Получается, ему выставили счет, и он оплатил сумму. Он ждал посылку, но ее так и не отправили. На звонки и сообщения не отвечали, –  рассказывает Михаил.

После обращения в полицию, мужчина нашел владельца ИП. Однако предприниматель не был в курсе того, что его арендатор – мошенник.

Хозяин ИП толком не знает, как это произошло. Эти люди пропали, которым разрешили пользоваться ИП за определенное вознаграждение, – говорит астанчанин.

В связи с широким распространением такого вида мошенничества в ДП Астаны предупреждают граждан об ответственности, согласно статьям 190 и 28 Уголовного кодекса. Стоит отметить, что для предпринимателей, сдавших в аренду свое ИП, также предусмотрена ответственность в случае оказания содействия правонарушителям.

Лица, ищущие легкий заработок подобным способом, зачастую сами становятся фигурантами уголовных дел. На них накладываются различные ограничения, блокируются банковские счета и по решению суда их обязывают возвращать денежные средства пострадавшим, а также выставляются налоговые издержки. В связи с чем призываем граждан проявлять максимальную бдительность и не предоставлять банковские счета третьим лицам. Напоминаем, незнание законов не освобождает от ответственности, – пояснили в полиции.

Стражи порядка рекомендуют предпринимателям ограничить доступ к личным данным, ЭЦП и другим документам ИП в пользование посторонним лицам.

Если вы нарвались на лжепродавцов, не теряя времени следует обратиться с заявлением в ближайшее отделение полиции. Даже в случае похищения небольшой суммы денег не следует тянуть с визитом в РУВД. Тем самым можно отследить домен пользователя и обезопасить других казахстанцев. При этом важно сохранять все переписки, скрины, квитанции, отправленные продавцу.