Цена легкой наживы: новые схемы старых мошенников
Финансовые пирамиды остаются одной из самых опасных форм мошенничества в Казахстане. Несмотря на активную работу уполномоченных органов, сотни граждан продолжают становиться жертвами схем, обещающих легкий и быстрый доход. Суть таких схем в том, что выплаты участникам осуществляются не за счет реальной инвестиционной деятельности, а за счет средств новых вкладчиков. Такие проекты маскируются под инвестиционные компании, криптовалютные платформы или даже кооперативы, тем самым вводя в заблуждение широкие слои населения.
С начала 2025 года Агентством по финансовому мониторингу РК пресечена деятельность 36 финансовых пирамид, ликвидировано более 7 000 интернет-ресурсов, распространявших информацию о фиктивных инвестиционных проектах. В общей сложности более 86 000 граждан стали участниками таких схем, многие из них потеряли сбережения. По итогам досудебных расследований обеспечено возмещение ущерба с учетом ареста имущества на сумму 12,5 млрд тенге. Также удалось установить и задержать 227 организаторов подобных проектов с начала 2021 года.
Одним из ярких примеров стало раскрытие в июле 2025 года финансовой пирамиды под названием «Казмунайгаз Инвест» в Шымкенте. Организаторы убеждали граждан в возможности приобретения акций компании «КазМунайГаз» с доходом 50% каждые 15 дней. Минимальный взнос составлял 500 000 тенге. На деле никакой покупки акций не производилось, а выплаты делались за счет новых вкладов. В результате около 200 человек пострадали, сумма ущерба превысила 1 млрд тенге. Мошенники приобрели два автомобиля премиум-класса, дом и ресторан в Туркестанской области на сумму свыше 438 млн тенге, оформив имущество на родственников. Суд наложил арест на их активы, подозреваемые были арестованы.
Еще одним нашумевшим делом в этом году стала криптовалютная схема «Matic Basket», действовавшая в Алматы. Проект предлагал вложения в майнинг и трейдинг, обещая 10% прибыли от операций с привлечением новых участников. У большинства пострадавших не было ни договоров, ни квитанций о переводах. В результате пострадали 1 900 человек из Казахстана и стран СНГ, общая сумма ущерба составила более 80 млн тенге. Подозреваемые находятся под подпиской о невыезде, расследование продолжается.
Одним из крупнейших дел стала схема «Asar Baspana», действовавшая под видом потребительского кооператива. Она охватила более 15 500 вкладчиков по всей стране. Обещая доход до 30% в месяц, организаторы привлекли 12,4 млрд тенге, из которых 3,8 млрд были присвоены. В ходе обысков были обнаружены элитные автомобили, квартира и крупные суммы наличных. Фигуранты дела арестованы, расследование ведется в нескольких регионах.
Агентство по финансовому мониторингу регулярно публикует списки действующих и завершенных расследований. На июль 2025 года досудебные процессы ведутся по 19 проектам, включая: «NeoETF», «Live Good Kazakhstan», «Has Logistic», «MetaMediaLab» и другие. По 46 проектам расследование уже завершено, включая «Sweet Money», «Carhomi», «IT Group», «QNet» и другие. Приговоры вынесены по делам «Innova Gold», «LV Force», «Vexa Invest» и другим структурам, которые ранее активно продвигались через социальные сети и мессенджеры.
АФМ отмечает рост популярности пирамид в мессенджерах и соцсетях. Распространение информации происходит через чаты в Telegram, Instagram-аккаунты и псевдоновостные сайты. Для проверки подозрительных проектов был запущен Telegram-бот «Baiqa, piramida!», через который любой гражданин может убедиться в благонадежности платформы. По данным ведомства, более 80% жалоб поступает именно на цифровые площадки, где мошенники действуют под прикрытием инвестиционных фондов, микрофинансовых организаций и известных брендов.
Помимо традиционных схем, участились случаи телефонного мошенничества от имени АФМ. Неизвестные звонят гражданам, представляются сотрудниками агентства и сообщают о «подозрительных операциях» на счетах, убеждая перевести деньги на «безопасные счета» или предоставить личные данные. Иногда к разговору подключаются псевдопредставители Нацбанка, создавая иллюзию официального расследования. В случае отказа мошенники угрожают. Были зафиксированы случаи рассылки фальшивых писем с поддельными подписями и печатями. По официальному заявлению АФМ, настоящие сотрудники не запрашивают данные по телефону и не требуют перевода денег.
Финансовые пирамиды продолжают угрожать не только сбережениям, но и доверию граждан к финансовой системе. Несмотря на активную работу АФМ, борьба с мошенниками требует участия самих граждан. Агентство призывает граждан проявлять осторожность, не поддаваться на провокации и в случае сомнений обращаться по номеру Call-центра 1458.
Айбек ҚАСЫМБЕК, Астана
