Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) РК было фициально создано в январе 2021 года. Это правоохранительный государственный орган, подчиненный напрямую президенту Республики Казахстан. Агентство занимается борьбой с отмыванием преступных доходов, финансированием терроризма и расследованием экономических преступлений, передает Liter.kz.

Сегодня агентство имеет широкую сеть региональных подразделений –департаментов экономических расследований (ДЭР), работающих в каждом регионе страны. На данный момент АФМ завершило расследование 1 312 уголовных дел, возместив ущерб на сумму 236,8 млрд тенге. С января по март 2025 года Агентство по финансовому мониторингу заблокировало почти 12 тысяч сайтов и аккаунтов, связанных с финансовыми пирамидами, онлайн-казино и операциями с криптовалютами.

В борьбе с экономическими преступлениями Казахстан не один. В этой сфере он сотрудничает с международными институтами, включая FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) и Евразийскую группу (ЕАГ).

ЕАГ создана в 2004 году и объединила страны Евразийского региона: Беларусь, Индию, Казахстан, Китай, Кыргызстан, Россию, Таджикистан, Туркменистан и Узбекистан. С 2011 года группа имеет статус межправительственной организации.

В этом году подполковник службы экономических расследований, следователь Алексей Клименко был награжден орденом “Жауынгерлік ерлігі үшін” за участие в поимке наркогруппы. В одном из интервью Алексей Клименко рассказал, что выбрал профессию следователя под влиянием своего отца – заслуженного сотрудника органов внутренних дел. Именно он стал главным наставником и направил сына в эту сферу, подчеркнув, что настоящий профессионал должен уметь мыслить, как преступник, чтобы всегда быть на шаг впереди. Мы расспросили его о трудностях в профессии, цифровых следах преступников и будущем финансового мониторинга.

– Алексей, расскажите о деле, которое оставило наибольший след в вашей практике.

– Одно из самых запоминающихся дел – сбыт психотропных веществ через Telegram. Все начиналось с безликих анонимных ботов. Мы анализировали IP-логи, криптовалютные транзакции, отслеживали цифровые кошельки. Преступники прятались за VPN и шифрованием, но благодаря комплексной работе мы вышли на организаторов,среди них были и иностранцы, и казахстанцы.

– Что Вы считаете своим самым значимым профессиональным достижением?

– Расследование крупного дела по отмыванию денег, которое удалось довести до суда. Это был командный успех, где мы использовали новейшие аналитические инструменты. В целом я горжусь тем, как растет уровень наших компетенций – это позволяет по-настоящему влиять на ситуацию.

– С какими трудностями чаще всего сталкивается АФМ в своей работе?

– Цифровая среда – это вызов. Преступные схемы становятся все сложнее, они трансграничны, организованы, активно используют анонимные технологии. К тому же нам приходится координироваться со множеством ведомств, внутри и за пределами страны. Это требует времени, доказательной базы и четкого юридического подхода.

– Как налажено международное сотрудничество?

– Очень активно. Мы взаимодействуем с ЕАГ, FATF, а также с подразделениями финансовой разведки других стран. Обмениваемся аналитикой, участвуем в тренингах, сотрудничаем с банками для отслеживания подозрительных операций. Это не просто формальность, это живая и эффективная работа.

– Какие шаги предпринимаются для повышения эффективности расследований?

– Мы внедряем IT-решения для анализа транзакций, улучшаем взаимодействие с налоговой, таможней и другими ведомствами. Большое внимание обучению: внутренние тренинги, международные стажировки. Эти меры напрямую влияют на результат.

– Какие изменения в законодательстве помогли бы вам работать эффективнее?

– Нужно усиливать контроль за бенефициарами компаний, сделать эффективнее механизм конфискации зарубежных активов, упростить судебные процедуры. И еще – регулировать деятельность юристов и нотариусов, которые иногда становятся звеньями в отмывочных схемах.

– Как Вы видите будущее финансового мониторинга в Казахстане через 5–10 лет?

– Будущее – за автоматизацией, цифровыми платформами и прозрачностью. Анализ транзакций будет все глубже интегрирован в реальные бизнес-процессы. Международное сотрудничество в сфере возврата активов и трансграничных дел только усилится.

– Насколько важна командная работа в вашем деле?

– Командная работа – это основа нашей эффективности. Ни одно серьезное дело не расследуется в одиночку. У каждого специалиста своя зона ответственности: кто-то анализирует финансовые потоки, кто-то работает с международными запросами, кто-то – по оперативной линии.

Внутренняя коммуникация выстроена четко: используются защищенные каналы, системы отчетности, регулярные рабочие сессии. Есть культура “обратной связи” – каждый может высказаться, предложить идею или обратить внимание на ошибку, независимо от должности. 

– Проходят ли сотрудники проверки на соответствие профессиональным и этическим стандартам?

– Да, и это не формальность. Есть как плановые аттестации, так и внеплановые – если появляются сигналы. Контролируется все: знания, поведение, конфиденциальность, возможные конфликты интересов. Есть внутренние службы безопасности.

– Как обучаете новых сотрудников? Есть ли наставничество?

– Обязательно. Сначала – вводный курс по законодательству и внутренней структуре, затем – наставник из опытных следователей. Наставничество у нас неформальное, но очень действенное. Плюс постоянные внутренние тренинги, в том числе с приглашением экспертов из банковской сферы, правоохранительных органов, международных структур.

– Какие специалисты вам нужны?

– Идеальный кандидат – это специалист с профильным образованием (экономика, юриспруденция, финансы, криминалистика) и опытом аналитической или следственной работы. Но мы не закрыты для новичков, если человек мотивирован и способен быстро учиться. Без опыта – возможно, без базового образования – нет. Финансовый мониторинг требует глубокой базы. Мы работаем с многоуровневыми схемами, зачастую международными, и здесь важна не только лояльность, но и интеллект, логика, устойчивость к стрессу.

– Что Вы чувствуете, когда завершаете трудное дело?

– Это не эйфория, а скорее, тихая гордость. Осознание, что ты сделал что-то по-настоящему важное. Но отдыхать долго не приходится – новое дело уже на подходе.

– Какие советы Вы бы дали тем, кто хочет строить карьеру в этой сфере?

– Развивайте аналитическое мышление и юридическую грамотность. Учитесь постоянно. Читайте отчеты FATF, следите за новыми технологиями. Будьте этически устойчивыми – без этого в нашей профессии нельзя.

Аяжан АЙМУКАНОВА, Астана