Кто не рискует, тот спокойно живет

На первый взгляд все выглядит вполне привлекательно – обещания быстрой прибыли, «надежные инвестиции» и рассказы о партнерах из-за рубежа. Но за блестящей оболочкой зачастую скрывается хорошо отлаженный механизм обмана. А в итоге вы оказываетесь в сетях финансовой пирамиды...

В департаменте экономических расследований по Жамбылской области регулярно сталкиваются с последствиями хитроумных, но весьма сомнительных финансовых схем. Несмотря на громкие дела, предупреждения и публикации в СМИ, финансовые пирамиды продолжают находить новых жертв. Люди по-прежнему верят в чудесное обогащение, вкладывают последние деньги и в итоге остаются у разбитого корыта. По данным ведомства, за создание и руководство финансовыми пирамидами в Казахстане предусмотрено до двенадцати лет лишения свободы. Даже за их рекламу можно получить до четырех лет тюрьмы. Ведь даже одна пирамида может втянуть сотни, а то и тысячи человек, и большинство из них становятся жертвами мошенников. Причина, как правило, в низком уровне финансовой грамотности и доверчивости граждан.

История таразца Расула – один из наглядных примеров того, как легко оказаться в ловушке. Несколько лет назад он искал работу и неожиданно получил предложение стать директором финансовой компании без диплома, без опыта, без собеседования.

“ Мне сказали, что все просто – нужно лишь привлекать клиентов. Схема выглядела гениально: люди с банковскими кредитами приносили нам часть долга, а компания обещала закрыть их полностью. Когда я спросил, откуда берутся деньги, мне ответили: “Это не твое дело!” – вспоминает Расул.

Поначалу система работала, долги действительно гасились, но вскоре выплаты прекратились, клиенты начали штурмовать офис, а Расул понял, что стал номинальным директором финансовой пирамиды. Он успел вовремя уволиться, но многих его знакомых, работавших в компании, потом вызывали на допросы. Юристы предупреждают, что ответственность за участие в подобных схемах могут нести не только организаторы, но и рядовые сотрудники, занимавшиеся привлечением вкладчиков.

Помимо финансовых пирамид, в Жамбылской области активно борются и с незаконным игорным бизнесом. Только в 2024 году было заблокировано более 900 сайтов, а за первое полугодие 2025-го еще 500. Один из громких случаев связан с организацией онлайн-казино через социальную сеть TikTok. Мошенники не только принимали ставки, но и легализовали преступные доходы на сумму свыше 26 миллионов тенге. За шесть месяцев 2025 года департамент зарегистрировал шесть уголовных дел по фактам создания пирамид и незаконных азартных игр. В ходе мониторинга интернет-ресурсов специалисты заблокировали более двух тысяч ссылок с противоправным контентом и выявили чаты в WhatsApp с сотнями участников, где обсуждались теневые финансовые схемы.

“Для профилактики подобных преступлений в регионе проводятся форумы, олимпиады и медийные кампании по финансовой безопасности. В эфир выходят телепередачи, где специалистов слушает уже не только молодежь, но и пенсионеры”, – говорит руководитель департамента Руслан Касимов.

Особое внимание в ведомстве уделяют псевдоинвестиционным компаниям. Они часто маскируются под официальных партнеров крупных заводов или международных холдингов, демонстрируют липовые договоры и выдают себя за часть крупных структур. Первое время действительно выплачивают прибыль, а затем исчезают, прихватив средства вкладчиков. Так, недавно в Жамбылской области выявлена деятельность организаторов пирамиды The Finiko, официально признанной финансовой пирамидой Агентством по регулированию и развитию финансового рынка РК.

Специалисты департамента советуют быть предельно внимательными и не принимать поспешных решений.

“ Насторожитесь, если вас просят привлечь других участников – это явный признак пирамиды. Не верьте обещаниям закрыть кредиты или обеспечить стабильную прибыль без рисков. Проверяйте наличие лицензии и официального сайта компании, не переводите деньги физическим лицам”, – советуют специалисты. 

“Если предложение звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, значит, это обман”, – говорит собеседник.