Приказали долго жить

Несмотря на проводимую разъяснительную работу, финансовые пирамиды все еще существуют и все еще опустошают карманы добропорядочных граждан. Свидетельством тому служит еще один случай, произошедший в нашей стране. На днях несколько жителей Тараза проинформировали нашего корреспондента о том, что закрылся жилищный кооператив, в который они вложили немало собственных средств.

После нескольких лет существования в Казахстане приказал долго жить потребительский кооператив "Ак Арман" ("Светлая мечта"). Сотни казахстанцев несли сюда свои собственные денежные средства, чтобы получить дом, квартиру, автомобиль либо просто деньги. Суть хитроумной схемы заключалась в том, чтобы внести на счет кооператива энную сумму - половину, 30% или 20%. Через несколько месяцев потребителям обещали полную сумму на покупку жилья или транспорта, или на другие нужды. Выданные кооперативом деньги считались рассрочкой, и в течение нескольких лет членам предприятия предстояло вернуть деньги кредитору. И в самом начале развернувшийся кампании несколько человек даже успели получить денежные средства. Однако тут выявилась первая проблема - заемщики не спешили вносить платежи в кооператив.

А ведь именно за счет их возвратных средств, а также за счет привлечения новых клиентов должны были выдаваться деньги другим вкладчикам. В результате руководство кооператива погрязло в разбирательствах и судебных дрязгах.

К примеру, жительница Тараза Фарида А. рассказала о том, что она вносила средства в кооператив в течение одного года. Накопила на счете более четырех миллионов тенге. Когда необходимая сумма была собрана, ее начали кормить "завтраками". Женщина терпеливо ждала обещанных 20 миллионов тенге несколько месяцев. Однако деньги на жилье ей выдавать не собирались. Тогда она обратилась с заявлением в Агентство финансового надзора РК. Однако следователь департамента экономических расследований, куда отправили ее дело, не усмотрел никаких нарушений законодательства. В результате кооператив продолжил свою работу, набирая новых клиентов. И только спустя несколько месяцев, после заявления других граждан, было возбуждено уголовное дело.

Как ни странно, в данном случае ответственности удалось избежать учредителю кооператива, которая была идейным вдохновителем данного проекта. Перед судом же предстал назначенный директор, сейчас ему предстоит ответить на вопросы следствия.

Между тем многие граждане ринулись в кооператив с надеждой вернуть собственные денежные средства. Однако получат ли они назад свои кровные, теперь неизвестно.

В областном департаменте экономических расследований поясняют, что в первом полугодии текущего года зарегистрировано два уголовных дела в отношении организаторов финансовых пирамид. Проводятся необходимые следственные мероприятия.

- Для сравнения: за весь 2023 год зарегистрировано три уголовных дела по заявлениям более 200 пострадавших лиц. В результате принятых нами мер в ходе следствия гражданам возмещен ущерб на сумму более 45 миллионов тенге, - рассказал Руслан Касимов, руководитель департамента экономических расследований по Жамбылской области.

По его словам, принимаются все необходимые меры по возмещению ущерба пострадавшим гражданам и установлению преступного дохода, полученного организаторами.

К примеру, в ходе расследования уголовного дела в отношении организатора финансовой пирамиды Chia Tai Tianqinq Pharmaceutical Group наложен арест на приобретенное имущество в виде квартиры и денежные средства в сумме более 10 миллионов тенге. На постоянной основе проводятся превентивные мероприятия, в том числе в интернет-пространстве, и разъяснительная работа с населением.

- В этом году в результате работы по выявлению сайтов с признаками финансовой пирамиды заблокированы 958 ссылок. Дополнительно были закрыты семь WhatsApp-групп финансовых пирамид, в которых находилось более 720 участников. Для сравнения, в 2023 году заблокированы 1 013 ссылок с признаками финансовой пирамиды. Как видите, имеется положительная динамика, - отмечает собеседник.

Кроме того, большое внимание уделяется мерам по предупреждению правонарушений. Департаментом размещены видеоролики по профилактике финансовых пирамид в местах массового скопления людей, проведена работа по размещению информационных роликов в сети интернет, даны разъяснения по местному и республиканскому телевидению.

- По данной теме в текущем году проведено крупное республиканское мероприятие - конференция "АФМ Online 2024", в котором приняли участие молодежные активисты, общественные организации, студенты и преподаватели Таразского регионального университета имени М. Х. Дулати. Проведено более 80 лекций по финансовой грамотности в вузах и учебных заведениях области, в том числе в 23 колледжах области и 50 школах областного центра, - резюмирует руководитель ведомства.