Покупают яхты, столовые, квартиры и криптовалюту: как чиновники отмывают деньги в Казахстане

В Антикоррупционной службе, Агентстве по финмониторингу и Комитете нацбезопасности рассказали, какие методы сегодня используют преступники, в том числе нечистые на руку чиновники, чтобы легализовать деньги, добытые преступным путем. А ухищрений для этого оказалось очень много — от покупки квартир и элитных авто до виртуальных валют. Подробности в материале Liter.kz.

Казино, ломбарды и переводы за границу: что выявило АФМ

Агентство по финмониторингу в 2022 году установило 36 фактов отмывания денег суммой более 28 млрд тенге. В ведомстве выделили три статьи Уголовного кодекса, по которым добываются преступные доходы:

- создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой;
- присвоение или растрата вверенного чужого имущества;
- совершение действий по выписке счетов-фактур без фактического выполнения работ, оказания услуг, отгрузки товаров.

Процесс легализации непосредственно направлен на придание видимости законности преступно нажитому состоянию. Таким образом, отмытые деньги помещаются обратно в легальную экономику и интегрируются в финансовую систему наравне с обычными активами, полученными законным путем. Хотелось бы отметить виды отмывания доходов, таких как переводы капитала за границу, многократные переводы средств путем инвестирования в банковский сектор, гостиничный и ресторанный бизнес, казино, небанковские кредитные организации, ломбарды и так далее, — сообщили в АФМ.

Наряду с традиционными методами отмывания доходов через банки сейчас активно используются виртуальные валюты.

Агентством заключено соглашение с криптообменником Binance по взаимному сотрудничеству. В этой связи аналитические материалы, в которых имел место вывод капитала посредством криптобиржи, стали наиболее расширенными и углубленными, — отметили в ведомстве.

Чиновник купил столовую на похищенные деньги

Антикор же в 2022 году выявил пять таких фактов. Сложность таких дел в том, что следователь сначала должен доказать, что лицо получило определенный доход преступным путем, и уже после этого доказыванию подлежит факт того, что на преступные деньги приобретено то или иное имущество. 

Самыми распространенными способами отмывания являются приобретение движимого и недвижимого имущества, в том числе домов, квартир, автомобилей, а также магазинов и других форм бизнеса. На практике встречаются различные ситуации. К примеру, должностное лицо одного из областных акиматов через подконтрольное ему предприятие похитил бюджетные средства в сумме 574 млн тенге, выделенных на проведение инженерно-геодезических работ. В дальнейшем похищенные средства были легализованы путем приобретения административного помещения, земельных участков, столовой, а также дорогостоящей автомашины. Все указанное имущество было оформлено на третьих лиц, — рассказывают в Антикоре.

Другой пример Антикора — организованная преступная группа, в том числе состоящая из должностных лиц Инспекции транспортного контроля, за несколько лет получила прибыль в сумме около 600 млн тенге от незаконной деятельности по выдаче фиктивных диагностических карт техосмотра. На эти деньги приобретались дома, квартиры и автомобили.

В ведомстве отмечают, что все же самой частой формой легализации преступных доходов является приобретение недвижимости. Ранее в СМИ упоминались факты использования и криптовалюты для этих целей. В Антикоре говорят, что это пока новое явление и все еще не носит массового характера.

На сегодня в Казахстане зарегистрированы пока единичные факты. Отчасти это связано с особенностями данного вида цифровых активов, таких как децентрализация, анонимность, возможность трансграничного перемещения, отсутствие надлежащего правового регулирования, — отметили в Антикоре.

Покупают авто, мотоциклы и воздушные судна

КНБ, в свою очередь, не так давно впервые нейтрализовал "обнальную криптоплощадку", которую использовали наркогруппировки для отмывания денег. Сначала в стране ликвидировали крупную нарколабораторию, откуда товар уходил за рубеж. Сложность была в том, что платили за них криптовалютой. В КНБ установили звенья этой цепочки и обратили в доход государства 68 млн тенге. 

В ведомстве отметили, что в практике КНБ незаконный оборот наркотиков — одна из частых статей Уголовного кодекса, которая предшествует отмыванию денег. Также доходы отмываются от коррупции, хищения бюджетных средств, налоговых правонарушений, нелегальной экономической деятельности, такой как незаконное предпринимательство, теневой оборот нефти и нефтепродуктов, нелегальный игорный бизнес.

Фигуранты уголовных дел, как правило, полученные незаконные доходы легализуют, приобретая дорогостоящее движимое (элитные автомашины, мотоциклы, воздушные судна и другое) и недвижимое имущество (квартиры, земельные участки, коттеджи) как на территории РК, так и за рубежом. Кроме того, фиксировались случаи сокрытия преступного дохода путем их аккумулирования на депозитных счетах банков второго уровня, а также на так называемых дроповых картах, с последующим преобразованием в криптовалюту, — сообщили в КНБ.

В июле 2022 года КНБ завершил расследование масштабного уголовного дела в отношении группы лиц, длительное время содействовавших субъектам предпринимательства в незаконном обналичивании денежных средств и пособничестве в уклонении от уплаты налогов.

"Нужно запретить покупки машин и квартир за наличный расчет"

Финансовый аналитик Андрей Чеботарев считает, что скупка преступниками квартир для "обеления" своих денег давит на цены.

По "недвижке" – все очень просто. Когда у вас есть сумка денег, прямо реально сумка, или две, может быть китайские, и вы их приносите в банк, грубо говоря, у вас там больше 50 млн тенге. Первое что вас спросит банк: "Откуда?". Вы должны будете банку доказать происхождение этих средств. Это KYC и AML — процедуры проверки того, что эти деньги получены законным путем и так далее. И если вы не сможете доказать, что вы их заработали или получили в наследство, продали квартиру, машину, то банк эти деньги не примет. А если вы приносите их в строительную компанию и говорите: "Хочу купить пару этажей в вашем ЖК". Вам говорят: "Классно, проходи, вот договор". Строительные компании не обязаны проверять происхождение денег. Они принимают у вас их, полученные неизвестно как и где, продают вам квартиры, — пояснил Андрей Чеботарев. 

Далее преступник через какое-то время может продать эти квартиры, а деньги положить в банк — ведь теперь можно будет показать договор купли-продажи, "доказав", что деньги якобы не добыты преступным путем. Либо получать "белый" доход, сдавая эту недвижимость.

Таким образом происходит "отмыв" серого нала и теневой экономики, именно через сектор недвижимости. По моим оценкам, такой спрос составляет около 15 процентов от всего спроса на квартиры. Когда квартиры покупаются реально этажами, подъездами для того, чтобы просто потом их продать и легализировать деньги, — отметил финансовый аналитик.

В России для борьбы с отмыванием денег обязали предоставлять справку об их происхождении при любых покупках свыше 600 тысяч рублей. Но нам, по мнению Андрея Чеботарева, необязательно перенимать именно этот опыт.

Здесь очень просто, и президент это уже предлагал, — нужно запретить покупки, машин и квартир за наличный расчет, как сделано в Европе. Вы там просто не сможете купить квартиру, минуя банк, не сможете прийти на сделку, даже вторичную, то есть не у стройкомпании, а у человека, и принести ему сумку евро. Он на вас будет смотреть огромными глазами. Так по закону нельзя, — отметил он.

По вывозу же денег за рубеж есть "огромная дыра", которую очень сложно залатать — это криптовалюта. На серые деньги покупаются биткоины, а потом их можно снять за рубежом.

Я вижу в даркнете объявления про обналы, когда используют карточки людей для того, чтобы они прогоняли деньги через свои счета на криптобиржах. То есть тебе поступают какие-то деньги. Непонятно откуда. Ты на них покупаешь биткоины, отправляешь их на какой-то кошелек и получаешь за это свой кэш. Это, скорее всего, как раз часть незаконного оборота, и она есть, поэтому здесь надо присмотреться к биткоину. Но тут с криптой особо ничего не сделаешь. Мой посыл такой — я против ограничения любого капитала, он должен быть свободным. Но нужно смотреть не на то, как его выводят и заводят. А смотреть на законность получения этих средств, — добавил Андрей Чеботарев.

Способы выявления таких преступлений в АФМ, Антикоре и КНБ особо не раскрывали, ссылаясь на информацию для служебного пользования. Но в Антикоре заверили, что проводят "весь комплекс следственных действий" — допросы, выемки, осмотры, привлекают специалистов и аудиторов.

При этом особое внимание уделяется изучению финансовой части преступления, проверяются все источники доходов и расходов, банковские операции и иные источники информации. Кроме того, в структуре Агентства создано специальное подразделение по проведению финансовых расследований, поиска и возврата активов, — отметили в Антикоре.

Это подразделение тесно сотрудничает с финансовой разведкой АФМ. В Антикоре также добавили оптимистичный факт — за последние несколько лет благодаря совершенствованию законов в стране, таких фактов легализации доходов становится меньше.

Дина Алиева